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大家好，我是永城，也就是小說(shuō)《網(wǎng)中人》的作者，《網(wǎng)中人》這部小說(shuō)他是以大數(shù)據(jù)時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)犯罪為背景，講的是一個(gè)天才程序員，十幾年前在硅谷進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)，一步一步卷入了信息竊取、洗錢(qián)、詐騙等等逐漸升級(jí)的互聯(lián)網(wǎng)犯罪的漩渦，之后他就只好和其他的幾個(gè)合伙人把投資人的錢(qián)給分了然后潛逃。在十幾年后偷偷回到故鄉(xiāng)北京潛伏在北京，每天小心翼翼的躲避著互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)視，但是卻被商業(yè)調(diào)查公司精準(zhǔn)定位，于是展開(kāi)了一番你追我趕的貓鼠游戲。

這個(gè)故事里涉及一個(gè)很有趣的行業(yè)就是商業(yè)調(diào)查行業(yè)，商業(yè)調(diào)查行業(yè)是上個(gè)世紀(jì)70年代的時(shí)候在華爾街悄然興起的一個(gè)專(zhuān)業(yè)性極高的行業(yè)，它整合了經(jīng)管、金融、法律、經(jīng)偵、談判、安全、電腦和互聯(lián)網(wǎng)乃至政治學(xué)和歷史學(xué)等等諸多方面的知識(shí)和技能，為任何以商業(yè)合作、商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、反欺詐、糾紛和訴訟以及危機(jī)公關(guān)為目的的商業(yè)行為提供至關(guān)重要的幫助。

在40年后的今天這個(gè)行業(yè)已成為金融投資領(lǐng)域里一個(gè)非常重要的服務(wù)之一。因?yàn)槲易约涸?jīng)在一家跨國(guó)的商業(yè)調(diào)查公司里工作過(guò)8年的時(shí)間，所以對(duì)這個(gè)行業(yè)略有一些了解，我可以先跟大家分享一下這個(gè)行業(yè)的由來(lái)和歷史。

一、商業(yè)調(diào)查師的由來(lái)和歷史

這個(gè)行業(yè)誕生時(shí)間比較早，就像剛才我們談到的是產(chǎn)生于上個(gè)世紀(jì)70年代的紐約。因?yàn)樵谀莻€(gè)時(shí)候美國(guó)有非常多的惡意商業(yè)并購(gòu)，股市里有一些交易也存在很多的交易欺詐問(wèn)題。

舉個(gè)例子，A公司準(zhǔn)備收購(gòu)B公司，有的時(shí)候這兩者是健康的收購(gòu)或者投資關(guān)系，但是有的時(shí)候是非常不健康的，比如A公司跟B公司是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，他就希望能夠給B公司進(jìn)行一點(diǎn)點(diǎn)的投入，通過(guò)一點(diǎn)點(diǎn)的投資就能夠進(jìn)入B公司的董事會(huì)，從而得到很多關(guān)于B公司內(nèi)線的消息，類(lèi)似這樣的一些行為。但是他當(dāng)然不會(huì)直接以他的身份去投，他可能就會(huì)用別的一些公司的身份去進(jìn)行投資，從而掩蓋自己身份。

這個(gè)時(shí)候B公司也想對(duì)他的這個(gè)投資人進(jìn)行一些更深入的了解和調(diào)查，比如這個(gè)公司的背景到底是誰(shuí)，會(huì)不會(huì)是惡意的并購(gòu)，或者惡意的投資。

當(dāng)然也有投資商是要對(duì)一些新的創(chuàng)業(yè)公司進(jìn)行投資，他就希望更多的了解這些創(chuàng)業(yè)公司的背景，想知道他們得到的那些信息是不是準(zhǔn)確的，這個(gè)投資是不是安全的，風(fēng)險(xiǎn)到底有多高，這個(gè)時(shí)候所謂的商業(yè)調(diào)查就開(kāi)始，這個(gè)需求量就開(kāi)始越來(lái)越多。

那個(gè)時(shí)代沒(méi)有特別多的專(zhuān)業(yè)人才可以進(jìn)行針對(duì)公司或者創(chuàng)始人的這種商業(yè)調(diào)查，不過(guò)卻存在大量的私人偵探，私人偵探已經(jīng)存在了好幾百年了，但是私人偵探能不能夠做商業(yè)調(diào)查？

其實(shí)在能力或者調(diào)查方式上兩種就會(huì)有一些區(qū)別，和一些限制。比如，針對(duì)私人的調(diào)查往往會(huì)采取一些像是跟蹤、竊聽(tīng)一類(lèi)的工作。但是你想去了解一家公司的運(yùn)營(yíng)，或者是想了解商人們或者企業(yè)家他們背后的事情，你采用偵探的措施基本上是無(wú)效的。

比如說(shuō)兩個(gè)商人之間的暗中勾結(jié)，他們基本上不會(huì)每天都見(jiàn)面，不像調(diào)查一個(gè)第三者之類(lèi)的，你跟他幾天一定就能發(fā)現(xiàn)，但是對(duì)于商人還有公司里的政客，他們之間的勾連是很難通過(guò)私家偵探的方式去發(fā)現(xiàn)的。

所以，當(dāng)時(shí)在70年代有一個(gè)美國(guó)的退休檢察官，他以前的主要工作都是關(guān)于商業(yè)糾紛和經(jīng)濟(jì)犯罪方面的訴訟，所以他在這方面比較有經(jīng)驗(yàn)，就成立了一家公司，這家公司就專(zhuān)門(mén)輔助商業(yè)公司進(jìn)行商業(yè)調(diào)查。

這個(gè)行業(yè)發(fā)展的非?？?，在50多年的時(shí)間里就快速成長(zhǎng)，到了2000年之后全球有60多個(gè)國(guó)家都是有辦公室的。這個(gè)行業(yè)其實(shí)進(jìn)入我們中國(guó)也是很早的，在上個(gè)世紀(jì)90年代在199幾年的時(shí)候就已經(jīng)在北京開(kāi)設(shè)了分支機(jī)構(gòu)了，在進(jìn)行商業(yè)調(diào)查。

這一段是指整個(gè)行業(yè)還是上面一段所說(shuō)的那家企業(yè)？

二、商業(yè)調(diào)查進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)

大家都知道90年代，咱們國(guó)家剛剛改革開(kāi)放不久，有大量外資涌入，隨著外資涌入的過(guò)程中也出現(xiàn)了很多的問(wèn)題，像商業(yè)欺詐、投資欺詐等等各方面的問(wèn)題。當(dāng)時(shí)我們國(guó)家自己的經(jīng)偵力量其實(shí)還是比較傳統(tǒng)的，所以也的確很需要一些國(guó)際化的專(zhuān)門(mén)從事商業(yè)調(diào)查的公司能夠幫助國(guó)內(nèi)的這些企業(yè)、投資人。尤其是外企他不了解中國(guó)這個(gè)地方，他要來(lái)中國(guó)進(jìn)行投資或者來(lái)中國(guó)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的時(shí)候，他也希望有一些更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)幫他降低風(fēng)險(xiǎn)，所以在那個(gè)時(shí)候這個(gè)行業(yè)就進(jìn)入了中國(guó)。

90年代大多數(shù)的商業(yè)調(diào)查項(xiàng)目其實(shí)是來(lái)自于打假，還有欺詐。比如，那個(gè)時(shí)代有很多的名牌奢侈品，名牌服裝和包，是會(huì)被人仿制的，仿制這些箱包的時(shí)候，那些名牌都要打假嘛，就會(huì)雇傭商業(yè)調(diào)查師到各地去找這些做假貨的工廠進(jìn)行取證，取證之后再跟當(dāng)?shù)鼐降暮献飨?，在把這些網(wǎng)點(diǎn)都打掉，一般都是要靠商業(yè)調(diào)查師去做的。

三、商業(yè)調(diào)查領(lǐng)域中的各類(lèi)業(yè)務(wù)

1.盡職調(diào)查

到了2000年之后，因?yàn)槲覀儑?guó)家的經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展了，這個(gè)時(shí)候打假方面的需求就不再是商業(yè)調(diào)查最核心的任務(wù)了，越來(lái)越多的就出現(xiàn)了所謂的盡職調(diào)查，秘密的盡職調(diào)查是什么呢？就是我要到你這里來(lái)投資、要并購(gòu)、要合作，這個(gè)時(shí)候我就希望能夠多了解一些你的背景，知道這個(gè)合作是不是可靠的等等。所謂盡職調(diào)查，就是盡職背景調(diào)查，它也逐漸成為商業(yè)調(diào)查領(lǐng)域里的一個(gè)非常重要的業(yè)務(wù)來(lái)源之一。

2.內(nèi)部反欺詐調(diào)查

另外也還有非常多的業(yè)務(wù)是來(lái)自于公司內(nèi)部反欺詐調(diào)查的，比如，我懷疑我們公司里面的某一些高管，或者某一些在重要職位上的人員，他們做一些違法或者違反公司紀(jì)律或者有損公司名譽(yù)的事情，你在沒(méi)有特別切實(shí)的證據(jù)掌握在手的時(shí)候，是不能夠大規(guī)模的直接在公司里面進(jìn)行調(diào)查的，如果全公司員工都知道的話，就會(huì)影響大家的工作情緒。

所以很多時(shí)候公司的上層在感覺(jué)到公司有問(wèn)題的時(shí)候，他首先考慮的是雇傭商業(yè)調(diào)查公司以非常秘密的方式進(jìn)入自己的公司對(duì)自己的員工、子公司的運(yùn)營(yíng)進(jìn)行一些調(diào)查，這樣的案件也是大量存在的。

3.人員背景調(diào)查

還有一種就是所謂的對(duì)于高級(jí)員工的雇傭，或者員工升職的時(shí)候要進(jìn)行的一些背景調(diào)查。比如，我準(zhǔn)備要雇傭一個(gè)非常重要的經(jīng)理，這個(gè)經(jīng)理我希望：第一要具有非常高的業(yè)務(wù)能力，第二他本身會(huì)有非常大的責(zé)任感。所以在雇傭他之前就會(huì)希望找一個(gè)獨(dú)立的調(diào)查公司對(duì)這個(gè)經(jīng)理的背景進(jìn)行一個(gè)很深入的調(diào)查，雖然大家知道獵頭公司也會(huì)對(duì)他要獵的人進(jìn)行一些調(diào)查，但是像獵頭公司，還有一些律師行是有傾向性的，我在為誰(shuí)服務(wù)，我在代表誰(shuí)，當(dāng)他有傾向性的時(shí)候，這個(gè)調(diào)查我們就會(huì)說(shuō)不是非常的客觀。

比如說(shuō)如果我是一個(gè)獵頭公司，我特別想簽成這一單，我對(duì)首選人也非常滿意的前提下，那我肯定愿意促成這件事情，做調(diào)查的時(shí)候可能就不會(huì)特別的盡心盡力。但是商業(yè)調(diào)查公司的好處是它屬于獨(dú)立第三方，雖然你作為甲方，你可能聘用我來(lái)對(duì)你將收購(gòu)的企業(yè)，或者你將要投資股票的公司背景進(jìn)行調(diào)查，但是我并不會(huì)因?yàn)槟阃顿Y本身能不能夠成功而收取費(fèi)用，而是只要你請(qǐng)我去做商業(yè)調(diào)查，我就會(huì)收取一個(gè)服務(wù)費(fèi)用，我也不管以后你這個(gè)項(xiàng)目之后是否成功，這都跟商業(yè)調(diào)查公司沒(méi)有關(guān)系，這個(gè)時(shí)候就能夠比較完全獨(dú)立客觀的做一個(gè)調(diào)查，沒(méi)有任何的傾向性，結(jié)果也就自然的更加的公正，更加透明。

所以很多的企業(yè)他在進(jìn)行并購(gòu)，或者進(jìn)行雇傭重要的經(jīng)理人的時(shí)候，也會(huì)考慮到尋求這種商業(yè)調(diào)查公司的幫助，這個(gè)就是主要的商業(yè)調(diào)查的業(yè)務(wù)來(lái)源之一。

四、商業(yè)調(diào)查的手段

如果你看小說(shuō)，會(huì)覺(jué)得商業(yè)調(diào)查的手段很厲害，感覺(jué)又刺激又精彩，但其實(shí)大部分的商業(yè)調(diào)查師專(zhuān)業(yè)人員是沒(méi)有那么緊張和刺激的生活的，大部分時(shí)候是在辦公室的電腦前做一些桌面的調(diào)查，比如檢索媒體，檢索公共信息，檢索一些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等等，很多數(shù)據(jù)來(lái)源其實(shí)都是公開(kāi)的信息，只不過(guò)商業(yè)調(diào)查師他更清楚從哪個(gè)地方可以獲得這些信息，還有就是對(duì)這些信息進(jìn)行分析，有他們的經(jīng)驗(yàn)。而普通人第一是不知道從哪兒去拿這些信息。第二就是拿到了也會(huì)，也很難從中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，這是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性的問(wèn)題。

另外也有一些商業(yè)調(diào)查師是要做實(shí)地的調(diào)查，這種實(shí)地的調(diào)查更多不會(huì)像小說(shuō)里寫(xiě)的那么神秘，有的時(shí)候大家都會(huì)聯(lián)想到間諜或者特工，其實(shí)一般的實(shí)地商業(yè)調(diào)查員他們做的更多的可能就是接觸一些企業(yè)，去發(fā)現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，比如說(shuō)，我要投資你這家工廠，你家工廠做的業(yè)務(wù)可能就是生產(chǎn)某一種機(jī)器，你有多少條生產(chǎn)線，這個(gè)時(shí)候調(diào)查師他就要到你工廠里面去，當(dāng)然他可能會(huì)采取匿名的方式到你的工廠里去看，你是不是真的有這么多生產(chǎn)線，你這些產(chǎn)品生產(chǎn)出來(lái)以后是不是跟投資商說(shuō)的一樣，里面的員工是怎樣的一個(gè)工作狀態(tài)，管理是一個(gè)什么樣的狀態(tài)等等，這個(gè)可能是實(shí)地調(diào)查會(huì)去做的。

還有就是我們剛才講的在90年代2000年初的時(shí)候，那個(gè)時(shí)候有大量打假的工作，調(diào)查師真的是要偽裝成采購(gòu)者，有的時(shí)候要帶著公證員一起到這些工廠里面去，我來(lái)買(mǎi)你的皮貨，或者我也想做點(diǎn)LV的假包之類(lèi)的，我就要來(lái)收購(gòu)你的皮貨，所以我要來(lái)看你的工廠，要真的這樣進(jìn)去再去取證的。這個(gè)也的確還挺驚險(xiǎn)的，同時(shí)也有很大的風(fēng)險(xiǎn)在。

另外有的時(shí)候還要處理一些比較大的商業(yè)糾紛，比如說(shuō)我就曾參與過(guò)一個(gè)并購(gòu)案子，一個(gè)國(guó)外的企業(yè)買(mǎi)下了中國(guó)的某一家工廠，經(jīng)營(yíng)了好幾年但是一直在賠錢(qián)，這個(gè)外國(guó)投資者就很奇怪，為什么他一直賠錢(qián)，就讓我們?nèi)プ鲆粋€(gè)深入的調(diào)查，我們調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這個(gè)工廠的中國(guó)經(jīng)理也就是工廠以前的老板，他其實(shí)進(jìn)行了很多貪污的活動(dòng)，就把公司里的財(cái)產(chǎn)都給挖空了。

這個(gè)外企老板看到我們給的報(bào)告后，他首先的反應(yīng)就是要我們?nèi)ス緝?nèi)部，把工廠給封了，把所有的文件、帳務(wù)全都拿來(lái)，要仔細(xì)的去審計(jì)，審計(jì)完了以后他就可以報(bào)警立案。

他的想法是，錢(qián)是他投的，董事會(huì)他也占多數(shù)，因此他想采用這個(gè)行動(dòng)，但是當(dāng)時(shí)這個(gè)工廠是在中國(guó)一個(gè)特別偏遠(yuǎn)的地區(qū)，當(dāng)?shù)厝艘膊恢肋@個(gè)公司的老板到底是誰(shuí)，也不知道這個(gè)公司是不是外企投資的，人家就只認(rèn)那個(gè)工廠的老板，所以我們的客戶(hù)雖然在法律上他有所有的權(quán)利去做收回公司的這個(gè)工作，但是在當(dāng)?shù)仄鋵?shí)還是有一定風(fēng)險(xiǎn)的。

而且我們是要陪著他，還有律師一塊跟他到當(dāng)?shù)厝プ鲞@件事情，當(dāng)時(shí)的確就發(fā)生了一些很危險(xiǎn)的事情，比如被人家公司的保安全部都圍在工廠里面，也出不來(lái)，外邊的人也進(jìn)不去，你向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)警也沒(méi)有用，人家就可以直接就說(shuō)你要是想封的話，你自己看看還想不想要命等等，這種收到威脅的情況，而且被堵在里面幾天出不來(lái)的情況，都發(fā)生過(guò)。

這就是商業(yè)調(diào)查這個(gè)行業(yè)很有趣也有一些風(fēng)險(xiǎn)的地方，但是大部分的時(shí)候還是坐在辦公室進(jìn)行咨詢(xún)類(lèi)的一個(gè)工作，由于時(shí)間的關(guān)系我就很簡(jiǎn)短的先跟大家把這個(gè)商業(yè)調(diào)查這個(gè)行業(yè)介紹到這里，謝謝大家。

導(dǎo)語(yǔ)：好了，第一小節(jié)我們了解了商業(yè)調(diào)查師的歷史背景以及它的業(yè)務(wù)分類(lèi)、業(yè)務(wù)手段以及調(diào)查中存在的一些風(fēng)險(xiǎn)，下節(jié)課永城老師將為我們具體講解互聯(lián)網(wǎng)里有哪些商業(yè)欺詐和犯罪。